随着金融市场的全面开放,我国的金融机构的经营面对的竞争环境也日益激烈。在新的竞争格局和市场环境下,国内的金融机构受到新兴市场的冲击,尤其是互联网金融企业,现各家金融机构已经在逐步转变经营理念,不再单独依靠利差获利,随着客户的需求不断变化,金融产品也蓬勃发展,市场营销活动日渐活跃。在此背景下,如何稳定和发展优质、重点客户,如何进行科学的定位目标客户群,做好差异化的金融产品,将新颖独特、适销对路的金融服务产品精准的推向目标客户,同时提供更多增值服务,是金融机构提高市场竞争力和赢利能力的重要因素。因此,科学管理客户,积极创新产品,提升营销服务成效已成为各金融机构赢得市场的核心竞争力。

产品的总体架构

产品的应用架构:

产品的数据架构:

● 完整的客户360全景视图

全面的展示客户的各类信息,包括客户的基本信息、联系信息、签约信息、业务信息、账务信息、交易信息、产品信息、贡献信息、评价信息、关系信息、细分标签、营销信息、黑白名单等。使得业务人员可以全面、准确的了解每一个客户。

● 科学的客户评价与细分体系

根据客户的业务与贡献数据,构建一套科学的客户价值评价体系,实现客户的分层管理,为其提供差异化的服务;同时根据客户的标签数据,实现客户的多维细分,实现不同的细分群体,以便提供精准营销服务;

● 标准的产品管理体系

构建标准化的产品体系是开展营销的基础,使得业务人员可以及时掌握所有在售的金融产品,以及产品的基本信息与营销策略。

● 精准的事件式响应营销模型

通过构建标准化的事件式营销模型,通过系统自动挖掘商机,及时推送给营销人员开展精准的营销与服务,从而提升营销成效。真正体现系统的智能化管理,降低人为因素的影响,发挥系统的主动推进工作的作用。

● 灵活的营销活动管理

通过系统的方式创建并下达营销活动,可以实现对营销活动系统化自动管理,减少管理层的工作量,同时,通过标准的营销活动跟踪体系,减少营销人员的系统录入与操作环节,适用于各年龄层以及电脑知识基础的人群,进而大大提升工作效率;

● 规范的经营业绩跟踪

完成营销与服务工作之后,系统自动根据标准、规范的指标体系与统计口径,实现经营业绩的统计与分析,确保经营与管理者在每天可以看到截止前一日的经营业绩变化情况,以便及时调整或推进相关工作。

经典案例

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